Cuidar con transferencias extranjeras

Presta atención a transferencias inesperadas: podría ser parte de un fraude

En la actualidad, el fraude financiero se presenta en múltiples formas, y una de las tácticas más recientes que están emergiendo es la realización de transferencias inesperadas provenientes de cuentas que no son reconocidas. Al principio, estas transferencias pueden parecer no más que un error o aun un gesto de buena fe, pero es crucial comprender que podrían enmascarar riesgos legales y financieros graves. Devolver este dinero sin realizar las debidas verificaciones puede llevar a consecuencias indeseadas y potencialmente perjudiciales.

Nequi advierte: no hay dinero sin confirmar su origen

La plataforma de servicios financieros Nequi ha emitido una advertencia en relación a esta práctica creciente, recomendando a los usuarios que permanezcan alerta. En numerosos casos, después de recibir dinero inesperadamente, se contacta a los usuarios con esquemas que afirman que han cometido un error y solicitan la devolución del dinero. Esta situación puede llevar a confusiones y a una rápida toma de decisiones equivocadas.

Nequi aconseja de manera enfática No devuelvas dinero directamente y recomienda que se informe de la situación a través de sus canales oficiales. Es importante destacar que el destinatario podría ser tan solo un eslabón en una cadena de actividades ilegales, que abarcan desde el lavado de dinero hasta el robo de identidad. Actuar de forma impulsiva puede convertir a la persona receptora en un involuntario participante en un esquema criminal.

BBVA y Condusef -Match: no use estos fondos o no mueva estos fondos

De manera similar, el BBVA Bank y la Comisión Nacional para la Defensa de los Servicios Financieros (Condusef) han lanzado alertas en este sentido, instando a los usuarios a no tocar ni mover esos fondos y a denunciar cualquier movimiento que consideren sospechoso. Incluso si la transferencia resulta ser un error genuino, manipular o utilizar dicho dinero puede arrastrar al receptor a una trama fraudulenta sin su conocimiento. Este tipo de situaciones pone de manifiesto la importancia de actuar con cautela.

Una táctica para lavado de dinero o fraude con falsos créditos

En algunos foros, como Reddit, usuarios han compartido historias sobre cómo fueron contactados tras recibir transferencias misteriosas, como un depósito de 5,000 euros acompañado de un mensaje que decía «feliz cumpleaños», solicitando la devolución. Semanas más tarde, estos individuos descubrieron que se había solicitado un préstamo a su nombre y que el dinero recibido estaba comprometido en un esquema fraudulento. Esta táctica permite a los delincuentes establecer un ciclo de fraude: los delincuentes mantienen el control sobre los fondos y dejan a la víctima con la carga de una deuda que no contrajeron.

Conclusión: si recibe dinero de un extraño, no lo use o no lo devuelva sin informarlo a su banco o empresa financiera. Aunque pueda parecer un gesto amistoso, es fundamental recordar que podrías estar involucrado en un crimen sin haberlo querido. La prudencia es esencial en el manejo de este tipo de situaciones, y siempre es mejor actuar con cautela y consultar a los expertos en caso de recibir transferencias que no fueron solicitadas.